Formation DDA
(directive de distribution d’assurance)
Introduction
I) Appréhender l’activité et l’environnement de la distribution d’assurances et ses évolutions dans la pompes funèbres
1) Historique de l’assurance vie au contrat prévoyance obsèques : Le CPO hier et aujourd’hui, chiffres et perspective
2) Comprendre la mécanique de l’assurance et ces acteurs
A) Appréhender les différents acteurs de la distribution d’assurances
B) Le mécanisme de l’assurance
3) Conditions de distribution
A) Maîtriser les conditions d’accès et d’exercice de l’activité de distributeur CPO – Les différents types de CPO
B) Identifier les évolutions juridiques, économiques, financières, démographiques, technologiques ou sociétales, et leurs impacts sur la distribution d’assurances
C) Réglementation des modes de distribution
II) Maîtrise de la relation client
1) Devoir de conseil et de transparence : maîtriser l’information pour proposer un produit adapté aux besoins et exigences du client.
2) Appréhender l’ensemble des composantes de la situation du client
A) Maîtriser le processus de la recommandation personnalisée : Le contrat obsèques en pratique
3) Développer un portefeuille dans le respect de la réglementation
A) Prospecter, commercialiser et négocier de manière adaptée à la clientèle concernée, Traiter les données des clients en vue d’adapter l’offre
B) Maîtriser les règles applicables en matière de collecte, mise à jour, gestion et exploitation des données client.
C) S’informer et informer son client sur la collecte, le traitement et de la conservation des données personnelles.
III) Maîtriser les règles de gouvernance et de surveillance des produits, de protection de la clientèle, d’information et de conseil
1) La mise en pratique du devoir de conseil
A) Assurer une surveillance continue des produits et de leur qualité
B) Documents d’information : formalisation et traçabilité du conseil donné.
2) Mettre en œuvre les mesures de prévention, conformité et les règles déontologiques.
A) Règles en matière de contrôle interne, de lutte contre la fraude, de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et de lutte contre la corruption et de mise en œuvre les mesures de prévention et de conformité
B) Appliquer les règles déontologiques.
3) Maîtriser les outils de l’environnement de travail dont les outils du parcours client y compris les outils digitaux.
Conclusion
